Definition och exempel på bedrägeri

Bedrägeri är en bred juridisk term som hänvisar till oärliga handlingar som avsiktligt använder bedrägeri för att olagligt beröva en annan person eller enhet pengar, egendom eller juridiska rättigheter.

Till skillnad från stöldbrottet, som innebär att man tar något av värde genom våld eller stealth, förlitar sig bedrägeri på användning av avsiktlig felrepresentation av faktum för att åstadkomma tagningen.

Bedrägeri: Key Takeaways

• Bedrägeri är avsiktlig användning av falsk eller vilseledande information i ett försök att olagligt beröva en annan person eller enhet pengar, egendom eller juridiska rättigheter.
• För att utgöra bedrägeri måste den som lämnar det falska uttalandet veta eller tro att det är osant eller felaktigt och avsett att lura den andra parten.
• Bedrägeri kan åtalas både som ett brott och ett civilt brott.
• Straffstraff för bedrägeri kan omfatta en kombination av fängelse, böter och återbetalning till offren.

I beprövade fall av bedrägeri kan gärningsmannen - en person som utför en skadlig, olaglig eller omoralisk handling - konstateras att ha begått antingen ett brott eller ett civilrättsligt fel.

När de begår bedrägeri kan förövarna söka antingen monetära eller icke-monetära tillgångar genom att medvetet avge falska uttalanden. Till exempel kan det vara bedrägliga handlingar om man medvetet ljuger om ens ålder för att få ett körkort, kriminell historia för att få ett jobb eller inkomst för att få ett lån..

En bedräglig handling bör inte förväxlas med en "hoax" - ett avsiktligt bedrägeri eller falskt uttalande utan någon avsikt att vinna eller att materiellt skada en annan person.

Förövarna av brott kan straffas med böter och / eller fängelse. Offrar för civilbedrägeri kan väcka talan mot gärningsmannen som ansöker om ekonomisk kompensation.

För att vinna en rättegång som kräver civilbedrägeri måste offret ha lidit faktiska skador. Med andra ord måste bedrägeriet ha varit framgångsrikt. Kriminell bedrägeri kan å andra sidan åtalas även om bedrägeriet misslyckades.

Dessutom kan en enda bedräglig handling åtalas som både ett brott och ett brott. Således kan en person som är dömd för bedrägeri vid brottmålsdomstol också stämmas i civil domstol av offret eller offren.

Bedrägeri är en allvarlig juridisk fråga. Personer som anser att de har utsatts för bedrägeri eller anklagats för att begå bedrägeri bör alltid söka expertis hos en kvalificerad advokat.

Nödvändiga beståndsdelar

Medan det som gäller lagar mot bedrägerier varierar från stat till stat och på federal nivå, finns det fem väsentliga element som är nödvändiga för att bevisa att domstol har begått ett bedrägeri:

1. En felaktig presentation av ett väsentligt faktum: Ett falskt uttalande med ett väsentligt och relevant faktum måste göras. Det falska uttalandets allvar bör vara tillräckligt för att väsentligt påverka offrets beslut och handlingar. Till exempel bidrar det falska uttalandet till en persons beslut att köpa en produkt eller godkänna ett lån.
2. Kunskap om falskhet: Den som lämnar det falska uttalandet måste veta eller tro att det är osant eller felaktigt.
3. Avsikt att lura: Det falska uttalandet måste ha gjorts uttryckligen med avsikt att lura och påverka offret.
4. Rimligt förtroende från offret: Den nivå som offret förlitar sig på det falska uttalandet måste vara rimligt för domstolens ögon. Beroende av retoriska, upprörande eller tydligt omöjliga uttalanden eller påståenden kan inte utgöra ”rimligt” förtroende. Personer som är kända för att vara analfabeter, inkompetenta eller på annat sätt mentalt minskade kan emellertid tilldelas civilskador om gärningsmannen medvetet utnyttjade sitt tillstånd.
5. Faktisk förlust eller skada: Offret drabbades av någon verklig förlust som ett direkt resultat av deras beroende av det falska uttalandet.

Uttalanden om yttrande vs.

Inte alla falska uttalanden är juridiskt bedrägliga. Uttalanden eller åsikter, eftersom de inte är några faktiska uttalanden, kan inte utgöra bedrägeri.

Till exempel är en säljares uttalande, ”fru, detta är den bästa TV-apparaten på marknaden idag,” medan det eventuellt är osant, är ett osubjektivt yttrande snarare än faktum, vilket en ”rimlig” shoppare kan förväntas bortse från som enbart försäljning överdrift.

Vanliga typer

Bedrägeri kommer i många former från många källor. Populärt känd som "bedrägerier", bedrägliga erbjudanden kan göras personligen eller anlända via vanlig post, e-post, textmeddelanden, telemarketing och internet.

En av de vanligaste typerna av bedrägerier är checkbedrägeri, användningen av papperskontroller för att begå bedrägeri. 

Ett av huvudmålen med kontrollbedrägeri är identitetsstöld - insamling och användning av personlig finansiell information för olagliga ändamål.

Från framsidan av varje kontroll som skrivs kan identitetstjuven få offrets: namn, adress, telefonnummer, banknamn, bantrutningsnummer, bankkontonummer och signatur. Dessutom kan butiken lägga till mer personlig information, såsom födelsedatum och körkortnummer.

Detta är anledningen till att experter på identitetsstöld förebygger att använda papperskontroller när det är möjligt.

Vanliga sorter av kontrollbedrägerier inkluderar:

• Kontrollera stöld: Att stjäla kontroller för bedrägliga ändamål.
• Kontrollera förfalskning: Underteckna en check med den faktiska lådans underskrift utan deras tillstånd eller godkännande av en check som inte betalas till godkännande, båda görs vanligtvis med stulna checkar. Förfalskade kontroller betraktas som motsvarande förfalskade kontroller.
• Kontrollera kiting: Skriva en check med avsikt att få tillgång till medel som ännu inte har deponerats på kontrollkontot. Också kallad ”flytande” en check är kiting missbruk av checkar som en form av obehörig kredit.
• Papper hängande: Att skriva kontroller på konton som är kända av gärningsmannen har stängts.
• Kontrollera tvätt: Kemiskt radering av signaturen eller andra handskrivna detaljer från kontroller för att tillåta dem att skrivas om.
• Kontrollera förfalskning: Olagligt skriva ut checkar med information från offrets konto.

Enligt den amerikanska Federal Reserve skrev amerikanska konsumenter och företag 17,3 miljarder papperskontroller 2015, fyra gånger så många som skrivits i alla EU-länderna tillsammans året.

Trots trenden mot debet-, kredit- och elektroniska betalningsmetoder förblir papperskontroller det mest använda sättet att göra stora betalningar för utgifter som hyra och lön. Det är uppenbart att det fortfarande finns gott om möjligheter och frestelser att begå kontrollbedrägerier.

Federal bedrägeri

Genom USA: s advokater åklagar och straffar den federala regeringen olika typer av bedrägerier som specifikt identifierats enligt federala stadgar. Medan följande lista innehåller de vanligaste av dessa finns det ett brett utbud av federala och statliga bedrägeribrytningar.

• Mailbedrägeri och trådbedrägeri: Användning av vanlig post, eller någon form av trådbunden kommunikationsteknologi, inklusive telefoner och internet som en del av något bedrägligt system. Post- och trådbedrägeri läggs ofta till som avgifter som lämnats in i andra relaterade brott. Till exempel, eftersom posten eller telefonen vanligtvis används för att försöka ordna mutor av domare eller andra statliga tjänstemän, kan federala åklagare lägga till anklagelser om tråd- eller postbedrägeri utöver anklagelser om mutor och korruption. På samma sätt tillämpas ofta avgifter för bedrägeri eller e-postbedrägeri i åtal för brott mot utrotning och RICO-lagen.
• Skattefusk: Äger rum när en skattebetalare försöker undvika eller undvika att betala federala inkomstskatter. Exempel på skattebedräger inkluderar medvetet underrapportering av beskattningsbar inkomst, överskattning av avdrag för företag och helt enkelt inte lämna in en självdeklaration.
• Aktie- och värdepappersbedrägeri: Vanligtvis involverar försäljning av lager, råvaror och andra värdepapper genom vilseledande metoder. Exempel på värdepappersbedrägerier inkluderar Ponzi- eller pyramidesystem, mäklareutskott och bedrägerier i utländsk valuta. Bedrägeriet inträffar vanligtvis när aktiemäklare eller investeringsbanker övertygar människor att göra investeringar baserade på falsk eller överdriven information, eller på "insider trading" information som inte är tillgänglig för allmänheten.
• Medicare och Medicaid-bedrägeri: Vanligtvis äger rum när sjukhus, hälsovårdsföretag eller enskilda vårdgivare försöker samla in olagliga återbetalningar från regeringen genom överbelastning för tjänster eller genom att utföra onödiga tester eller medicinska förfaranden.

påföljder

Potentiella påföljder för dömning av federala bedrägerier innebär vanligtvis fängelse eller förfogande, stela böter och återbetalning av bedrägligt förvärvade vinster.

Fängelsestraff kan variera från sex månader till 30 år för varje separat överträdelse. Böterna för federala bedrägerier kan vara mycket stora. Övertygelser om e-post- eller trådbedrägeri kan medföra böter på upp till $ 250 000 för varje överträdelse.

Bedrägerier som skadar stora grupper av offer eller involverar stora summor pengar kan resultera i böter på tiotals miljoner dollar eller mer.

I juli 2012 åberopade till exempel läkemedelsproducent Glaxo-Smith-Kline sig skyldig till falskt att märka sitt läkemedel Paxil som effektivt för att behandla depression hos patienter under 18 år. Som en del av dess uppgörelse gick Glaxo med på att betala 3 miljarder dollar till regeringen i ett av de största bosättningsbedrägerierna i USA: s historia.

Erkänna bedrägeri i tid

Varningstecken för bedrägerier varierar beroende på vilken typ som försöks. Till exempel kan telemarketingsamtal från okända samtalare som säger dig att "skicka pengar nu" för att dra nytta av ett specialerbjudande eller kräva pris kunna vara bedrägerier.

På liknande sätt är slumpmässiga förfrågningar eller krav på socialförsäkrings- eller bankkontonummer, mammas jungfrun eller en lista över kända adresser ofta tecken på identitetsstöld.

I allmänhet är de flesta erbjudanden från företag eller individer som låter ”för bra för att vara sanna” tecken på bedrägeri.

källor

• ."Legal Dictionary: bedrägeri" Law.com.
• ."Grundläggande juridiska begrepp / bedrägeri" Journal of Accountancy
• "Bedrägeribekämpning: Washington Civil Jury Instructions." Westlaw