Vad är en brottsbedrägeri?

Trådbedrägeri är all bedräglig aktivitet som sker över eventuella mellanstatliga kablar. Trådbedrägeri åtalas nästan alltid som ett federalt brott.

Den som använder mellanstatliga kablar för att bedräga eller bedriva pengar eller egendom under falska eller bedrägliga anspråk kan åtalas för trådbedrägeri. Dessa kablar inkluderar alla TV-, radio-, telefon- eller datormodem.

Den överförda informationen kan vara vilken som helst skrivning, tecken, signaler, bilder eller ljud som används i schemat för att bedräga. För att trådbedrägeri ska äga rum måste personen frivilligt och medvetet göra felaktiga föreställningar av fakta med avsikt att bedräga någon om pengar eller egendom.

Enligt federal lag kan alla som är dömda för trådbedrägeri dömas till upp till 20 års fängelse. Om offret för trådbedrägeriet är en finansiell institution kan personen bli böter till 1 miljon dollar och dömas till 30 års fängelse.

Banköverföringsbedrägeri mot amerikanska företag

Företag har blivit särskilt sårbara för trådbedrägerier på grund av ökningen av deras finansiella onlineaktivitet och mobilbank.

Enligt centrumet för informationsdelning och analys av finansiella tjänster (FS-ISAC) "Business Banking Trust Study 2012" har företag som bedrivit hela sin verksamhet online mer än fördubblats från 2010 till 2012 och fortsätter att växa årligen.

Antalet online-transaktioner och överförda pengar tredubblades under samma tidsperiod. Som ett resultat av denna enorma ökning av aktiviteten bröts många av de kontroller som placerades för att förhindra bedrägeri. Under 2012 drabbades två av tre företag bedrägliga transaktioner, och av dessa förlorade en liknande andel pengar som ett resultat.

I online-kanalen till exempel saknade 73 procent av företagen pengar (det fanns en bedräglig transaktion innan attacken upptäcktes), och efter återhämtningsinsatser slutade 61 procent fortfarande att förlora pengar.

Metoder som används för bedrägerier online

Bedrägerier använder olika metoder för att få personliga referenser och lösenord inklusive:

• malware: Malware förkortning för "skadlig programvara" är utformad för att få åtkomst, skada eller störa en dator utan kännedom från ägaren.
• nätfiske: Phishing är en bedrägeri som vanligtvis utförs via oönskad e-post och / eller webbplatser som utgör legitima webbplatser och lockar intet ont om offer för att ge personlig och ekonomisk information.
• Vishing and Smishing: Tjuvar kontaktar bank- eller kreditförbundskunder via live eller automatiserade telefonsamtal (känd som vishingattacker) eller via textmeddelanden som skickas till mobiltelefoner (smishingattacker) som kan varna för ett säkerhetsbrott som ett sätt att få kontoinformation, PIN-nummer och andra kontoinformation de behöver för att få tillgång till kontot.
• Få åtkomst till e-postkonton: Hackare får olaglig tillgång till ett e-postkonto eller e-postkorrespondens genom skräppost, datavirus och phishing.

Tillgång till lösenord underlättas också på grund av att människor använder enkla lösenord och samma lösenord på flera webbplatser.

Till exempel fastställdes det efter ett säkerhetsbrott hos Yahoo och Sony att 60% av användarna hade samma lösenord på båda platserna.

När en bedrägeri har fått nödvändig information för att genomföra en olaglig banköverföring kan begäran göras på olika sätt inklusive användning av onlinemetoder, via mobilbank, callcenter, faxförfrågningar och person till person.

Andra exempel på trådbedrägeri

Trådbedrägerier omfattar nästan alla brott som är bedrägeribaserade inklusive men inte begränsat till inteckningssvindel, försäkringsbedrägeri, skattebedrägeri, identitetsstöld, lotteri och lotteribedrägeri och telemarketingbedrägeri.

Riktlinjer för federala domar

Trådbedrägeri är ett federalt brott. Sedan 1 november 1987 har federala domare använt de federala straffrättsliga riktlinjerna (riktlinjerna) för att fastställa straff för en skyldig svarande.

För att bestämma domen kommer en domare att titta på "grundläggande brottnivå" och sedan justera domen (vanligtvis höja den) baserat på brottets specifika egenskaper.

Med alla bedrägeribrytor är grundbrottnivån sex. Andra faktorer som sedan kommer att påverka det antalet inkluderar det stjalna dollarbeloppet, hur mycket planering som gick till brottet och offren som riktades.

Till exempel kommer ett trådbedrägeri som innebar stöld av 300 000 dollar genom ett komplicerat system för att dra nytta av äldre poäng högre än ett trådbedrägeri som en person planerade för att fuska företaget som de arbetar för av 1 000 $.

Andra faktorer som kommer att påverka slutresultatet inkluderar svarandens brottshistoria, oavsett om de försökte hindra utredningen eller om de villigt hjälper utredare att fånga andra personer som är inblandade i brottet.

När alla de olika beståndsdelarna i den tilltalade och brottet har räknats, kommer domaren att hänvisa till dödsdomstabellen som han måste använda för att fastställa straff.